在進行各類型投資之前，我們首要做的不是挑選產品，我們最先要了解的應該是我們自己，所以我們應當先問自己：我承受風險的能力有多高？投資收益率當然越高越好，但怎樣為之高？我們投資的目標是什麼？
寶鉅一直致力為每個客戶提供個性化的服務，幫助客戶尋找最合適的資產配置方案，因此寶鉅金融（新加坡）有限公司（下稱「寶鉅金融」）在2020年推出了一個全新的「智慧理財系統」（Choose Smart），客戶只需要短短的幾分鐘時間，透過一個簡單的心理測驗，就可以了解自己的理財個性特質，從而在作出投資決定時，有一個全面的參考指標。
「智慧理財系統」是一個線上系統，客戶只須安坐家中，點擊連結並登入賬戶便可以立即進行分析。透過幾個簡單的問題，客戶可以找出自己的屬性，系統更會把屬性轉化為不同的動物以作比喻，讓您更了解自己的特質，也會提供相對合適的投資選項，把結果作一個參考來為自己制定一個理想的投資方案。當然，客戶也可以按自己的需求，訂立自己專屬的投資計劃，也可以跟我們的客戶經理商討，找出最適切的解決方案。
寶鉅金融一貫的使命是通過不同的方式，協助客戶創造個人的專屬方案，並在個人需求的前提下，把其財富增值目標加快地達成。金融科技使世界變天，也大大地拉近了客戶與我們之間的距離。未來，我們會繼續積極打造無障礙的溝通橋樑，讓客戶可以隨時跟我們溝通，讓我們可以更了解客戶的需要，然後提供最理想的理財方案，為客戶創造更多的價值。
如欲使用「智慧理財系統」，請即與您的客戶經理聯繫。
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關於寶鉅證券金融集團：
寶鉅證券金融集團成立於2001年，集團成員在新加坡、香港、上海、台灣及印尼皆有據點及網絡優勢，為客戶提供專業、優質、多元的金融產品及服務，包括資產管理、財富管理、證券交易、保險理財、基金、離岸信託、投資組合管理、全球置產或移居、企業諮詢等，全部都領有相關監管機構發出的牌照或資格，是值得信賴的理財夥伴。集團更於2018年推出「Heritage Account尊爵投資帳戶」，為高端客戶提供尊貴優越嶄新的投資管理服務。
寶鉅旗下擁有多家成員公司，包括：
- 寶鉅金融（新加坡）有限公司
- 寶鉅奕豐控股（新加坡）有限公司
- 寶鉅證券有限公司
- PC Asset Management Limited
- 寶鉅投資顧問有限公司
- 寶鉅國際有限公司
- 寶鉅財富管理有限公司
- 寶鉅管理服務有限公司
- 寶元財務有限公司
- 翔鉅管理諮詢（上海）有限公司
- 澤鉅管理顧問有限公司
集團成立以來屢獲殊榮，得到業界和大眾的認同及肯定，當中更於2018-2020年榮獲「香港傑出企業大獎」及「商界展關懷」，是您的專業私人理財顧問。
